第三方支付再現(xiàn)大額罰單。
央行深圳市中心支行網(wǎng)站日前披露的一則行政處罰信息顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司(下稱：銀盛支付)因存在4項違規(guī)行為，被罰款2245萬元;時任公司董事長陳敏對此負有直接責(zé)任，被罰44.9萬元。這將成為年內(nèi)三方支付機構(gòu)收到的最大罰單。
實際上，這并非銀盛支付首次收到千萬級罰單，在2018年6月，該公司也曾因違法違規(guī)被央行罰沒約2247.75萬元。
記者曾多次致電銀盛支付，但無人接聽。
頻領(lǐng)罰單
具體來看，銀盛支付未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易。由此，央行深圳市中心支行于2022年3月21日作出行政處罰，對其罰款2245萬元;時任銀盛支付董事長陳敏也被罰44.9萬元。
值得注意的是，在2018年6月，該公司也曾因違法違規(guī)被央行罰沒約2247.75萬元。
這也并非銀盛支付今年收到的首張罰單，今年1月，銀盛支付青島分公司因收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范;為同一商戶多次入網(wǎng)、分配不同商戶號，處罰款9萬元。
此外，2017年12月，銀盛支付福建分公司被罰款140萬元，并對1名相關(guān)責(zé)任人員罰款13.5萬元。2018年12月，廈門分公司被處人民幣58萬元罰款，并對1名高級管理相關(guān)責(zé)任人員處人民幣3萬元罰款。2019年11月，河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被處以罰款168萬元。2020年3月，重慶分公司被罰139萬元，7月寧波分公司被罰款535萬，同時4名相關(guān)責(zé)任人被罰合計27萬元。
2017年以來，銀盛支付已多次收到央行罰單。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，該公司合計被處罰金額已超5000萬元。
一直以來，支付領(lǐng)域的監(jiān)管力度從未放松。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等7項行為之一的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
近年來，反洗錢是金融機構(gòu)領(lǐng)罰單的“重災(zāi)區(qū)”，其中又以“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”為違規(guī)“聚集地”。
記者梳理了近幾年中國反洗錢報告，2018年，針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元。2019年針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額2.15億元，同比增長13.7%。到了2020年，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升，罰款金額5.26億元，罰款金額與被罰機構(gòu)數(shù)量雙雙增長。
母公司年度金融類資產(chǎn)交易超過萬億元
官網(wǎng)顯示，銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。
過去一年，銀盛支付推出了銀盛立碼收、銀盛E付碼牌、銀盛云喇叭、銀盛小Y管家APP、銀盛云打印、銀盛掃碼全能王POS機、銀盛收銀機等產(chǎn)品，行業(yè)解決方案包括小Y掌柜、E付文娛、小Y優(yōu)學(xué)付、小Y樂居付、銀保通、小Y點餐、小Y精靈和企業(yè)錢包賬戶體系解決方案“銀賬通”等，涵蓋房車行業(yè)、通訊行業(yè)、快消行業(yè)、制造行業(yè)、零售批發(fā)、餐飲行業(yè)、物流配送、保險企業(yè)等行業(yè)。
以銀賬通為例，該產(chǎn)品以解決平臺類客戶錢包賬戶體系需求為基礎(chǔ)，為用戶提供錢包賬戶開立、托管，支付清結(jié)算服務(wù)和資金合規(guī)托管服務(wù)，支持賬戶開戶、充值、提現(xiàn)、支付、擔(dān)保交易、分賬、退款、多方對賬和資金存管等功能。
在支付端，銀盛支付提供微信APP、支付寶APP和支付寶服務(wù)窗等支付服務(wù)。此外，教育、物業(yè)等公共繳費方面，基于微信和支付寶小程序推出的跨行業(yè)收款工具銀盛E繳費。
官網(wǎng)顯示，銀盛支付的母公司銀盛集團成立于2002年，以高科技為主導(dǎo)、金融服務(wù)為主體，年度金融類資產(chǎn)交易超過萬億元。業(yè)務(wù)涵蓋通信、小貸、擔(dān)保、投資、商旅等業(yè)務(wù)，擁有銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國旅等品牌。
目前，境內(nèi)主營業(yè)務(wù)涵蓋第三方支付(互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單、外卡收單)、移動轉(zhuǎn)售、增值電信、小額貸款、融資擔(dān)保等，股權(quán)投資涉及村鎮(zhèn)銀行、水電站等領(lǐng)域，境外業(yè)務(wù)涵蓋信貸、證券和財富管理等領(lǐng)域。
