隨著上市公司年報相繼披露，信托公司的運行情況也隨之出爐。
今日，五礦國際信托有限公司(下稱“五礦信托”)公布了2021年業(yè)績。截至2021年末，五礦信托全年實現(xiàn)營業(yè)收入45.97億元，同比下降10.98%;實現(xiàn)利潤總額31.34億元，同比下降15.37%;實現(xiàn)凈利潤23.62億元，同比下降15.16%。
在業(yè)務結構方面，截至2021年末，五礦信托主動管理類資產(chǎn)規(guī)模7169.26億元，同比增長19.95%，占比87.71%;集合標品業(yè)務存續(xù)規(guī)模3015.52億元，占比36.89%。
年報數(shù)據(jù)顯示，無論是營收和凈利，在2021年五礦信托的表現(xiàn)都不盡人意，但是其信托管理規(guī)模卻在2021年有所回升，年末達到8174億元，較2020年末增長16.30%。
計提預計負債3.38億
2021年，信托業(yè)正發(fā)生著深刻的變革，以服務實體、回歸本源為主基調(diào)的行業(yè)轉型正在持續(xù)走向深入。
據(jù)五礦信托年報顯示，2021年其營業(yè)收入和凈利潤同比均下降超過10%。
對于“雙降”的原因，五礦信托相關人士對記者表示，2021年五礦信托計提預計負債3.38億元，導致公司利潤總額減少3.38億元。
隨后，記者在上市公司五礦資本中找到相關公告，據(jù)五礦信托控股股東五礦資本表示，對于主動管理類項目，根據(jù)銀監(jiān)會《信托公司凈資本管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第5號)的要求折算風險資本，并按照風險資本的5%計提信托業(yè)務準備金(對應科目為預計負債)，當累計計提的信托業(yè)務準備金金額達到風險資本的20%時，可以不再計提。
“因此，2021年五礦信托計提預計負債33,835.36萬元。”五礦資本表示，“此舉是為了增強公司抗風險能力，并體現(xiàn)會計謹慎性原則。”
此外，年報還顯示，該公司2021年投資收益為3.44億元，同比下滑29%;公允價值變動由2020年的3.20億元降至2021年-13.18億元，變化幅度達到-512%。
五礦信托表示，將牢牢把握“金融服務實體經(jīng)濟”的核心使命，順應國家政策導向及金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，應對風險挑戰(zhàn)、保持戰(zhàn)略定力、鍛造核心業(yè)務能力。
標品業(yè)務占比近四成
隨著監(jiān)管政策趨嚴，傳統(tǒng)信托面臨挑戰(zhàn)，信托行業(yè)也在不斷探索轉型升級之路。
年報顯示，從信托業(yè)務結構看，五礦信托主動管理規(guī)模提升。2021年末，其主動管理類資產(chǎn)規(guī)模為7169億元，同比增長19.9%，在信托管理規(guī)模中占比超87%。
標品業(yè)務凈值化轉型初見成效，集合標品業(yè)務存續(xù)規(guī)模3015.52億元，占比達36.89%。
前述人士對記者表示，2021年，五礦信托全面推動“二次轉型”，將標品業(yè)務、財富管理、實業(yè)投行和服務信托等業(yè)務作為二次轉型的重點，標品業(yè)務管理體系持續(xù)完善。
在財富管理方面，財富零售規(guī)模超過1200億元。并成立首個QDII項目，并與國際知名資產(chǎn)管理機構合作發(fā)行首支QDLP信托計劃。
在創(chuàng)新業(yè)務方面，存續(xù)規(guī)模2332.28億元，占比28.53%。對于創(chuàng)新業(yè)務的發(fā)展，五礦信托表示，2021年公司積極拓展一級半市場業(yè)務，研發(fā)定增、可交債、可轉債等產(chǎn)品，邁出一級半市場業(yè)務從0到1的關鍵一步;明確業(yè)務形態(tài)、項目評價維度及準入標準，合理引導、穩(wěn)步推動股權投資業(yè)務的開展;堅持以全鏈條、跨市場、多身份為主線，扎實推進資產(chǎn)證券化業(yè)務，服務實體經(jīng)濟。
此外，在慈善信托和綠色信托方面，五礦信托2021年新設立14單慈善信托，項目覆蓋扶貧濟困、生態(tài)環(huán)保、疫情防控、教育人文、文化傳承等多個領域;2021年末，綠色信托項目存續(xù)38個，存續(xù)規(guī)模合計96.44億元，同比增長13%。
值得注意的是，在報告期內(nèi)，2021年五礦信托涉及重大訴訟事項中，多為營業(yè)信托糾紛和借款合同糾紛，其中最大一筆借款合同糾紛涉及金融高達11億元。在組織架構方面，新設標品業(yè)務管理總部、普惠金融總部、資金管理部、集團主業(yè)服務部等部門。
未來展望，五礦信托表示，以“重塑韌性、重新定位、重現(xiàn)活力”為轉型藍圖，打造“服務主業(yè)和新經(jīng)濟、資管與財富雙輪驅動的專業(yè)化、特色化、綜合化一流信托公司”。
