隨著上市公司年報(bào)相繼披露，信托公司的運(yùn)行情況也隨之出爐。
今日，五礦國際信托有限公司(下稱“五礦信托”)公布了2021年業(yè)績。截至2021年末，五礦信托全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入45.97億元，同比下降10.98%;實(shí)現(xiàn)利潤總額31.34億元，同比下降15.37%;實(shí)現(xiàn)凈利潤23.62億元，同比下降15.16%。
在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)方面，截至2021年末，五礦信托主動(dòng)管理類資產(chǎn)規(guī)模7169.26億元，同比增長19.95%，占比87.71%;集合標(biāo)品業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模3015.52億元，占比36.89%。
年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，無論是營收和凈利，在2021年五礦信托的表現(xiàn)都不盡人意，但是其信托管理規(guī)模卻在2021年有所回升，年末達(dá)到8174億元，較2020年末增長16.30%。
計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債3.38億
2021年，信托業(yè)正發(fā)生著深刻的變革，以服務(wù)實(shí)體、回歸本源為主基調(diào)的行業(yè)轉(zhuǎn)型正在持續(xù)走向深入。
據(jù)五礦信托年報(bào)顯示，2021年其營業(yè)收入和凈利潤同比均下降超過10%。
對(duì)于“雙降”的原因，五礦信托相關(guān)人士對(duì)記者表示，2021年五礦信托計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債3.38億元，導(dǎo)致公司利潤總額減少3.38億元。
隨后，記者在上市公司五礦資本中找到相關(guān)公告，據(jù)五礦信托控股股東五礦資本表示，對(duì)于主動(dòng)管理類項(xiàng)目，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《信托公司凈資本管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第5號(hào))的要求折算風(fēng)險(xiǎn)資本，并按照風(fēng)險(xiǎn)資本的5%計(jì)提信托業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金(對(duì)應(yīng)科目為預(yù)計(jì)負(fù)債)，當(dāng)累計(jì)計(jì)提的信托業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金金額達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)資本的20%時(shí)，可以不再計(jì)提。
“因此，2021年五礦信托計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債33,835.36萬元。”五礦資本表示，“此舉是為了增強(qiáng)公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力，并體現(xiàn)會(huì)計(jì)謹(jǐn)慎性原則。”
此外，年報(bào)還顯示，該公司2021年投資收益為3.44億元，同比下滑29%;公允價(jià)值變動(dòng)由2020年的3.20億元降至2021年-13.18億元，變化幅度達(dá)到-512%。
五礦信托表示，將牢牢把握“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的核心使命，順應(yīng)國家政策導(dǎo)向及金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)、保持戰(zhàn)略定力、鍛造核心業(yè)務(wù)能力。
標(biāo)品業(yè)務(wù)占比近四成
隨著監(jiān)管政策趨嚴(yán)，傳統(tǒng)信托面臨挑戰(zhàn)，信托行業(yè)也在不斷探索轉(zhuǎn)型升級(jí)之路。
年報(bào)顯示，從信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看，五礦信托主動(dòng)管理規(guī)模提升。2021年末，其主動(dòng)管理類資產(chǎn)規(guī)模為7169億元，同比增長19.9%，在信托管理規(guī)模中占比超87%。
標(biāo)品業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型初見成效，集合標(biāo)品業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模3015.52億元，占比達(dá)36.89%。
前述人士對(duì)記者表示，2021年，五礦信托全面推動(dòng)“二次轉(zhuǎn)型”，將標(biāo)品業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、實(shí)業(yè)投行和服務(wù)信托等業(yè)務(wù)作為二次轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)，標(biāo)品業(yè)務(wù)管理體系持續(xù)完善。
在財(cái)富管理方面，財(cái)富零售規(guī)模超過1200億元。并成立首個(gè)QDII項(xiàng)目，并與國際知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)合作發(fā)行首支QDLP信托計(jì)劃。
在創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面，存續(xù)規(guī)模2332.28億元，占比28.53%。對(duì)于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展，五礦信托表示，2021年公司積極拓展一級(jí)半市場(chǎng)業(yè)務(wù)，研發(fā)定增、可交債、可轉(zhuǎn)債等產(chǎn)品，邁出一級(jí)半市場(chǎng)業(yè)務(wù)從0到1的關(guān)鍵一步;明確業(yè)務(wù)形態(tài)、項(xiàng)目評(píng)價(jià)維度及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，合理引導(dǎo)、穩(wěn)步推動(dòng)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的開展;堅(jiān)持以全鏈條、跨市場(chǎng)、多身份為主線，扎實(shí)推進(jìn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
此外，在慈善信托和綠色信托方面，五礦信托2021年新設(shè)立14單慈善信托，項(xiàng)目覆蓋扶貧濟(jì)困、生態(tài)環(huán)保、疫情防控、教育人文、文化傳承等多個(gè)領(lǐng)域;2021年末，綠色信托項(xiàng)目存續(xù)38個(gè)，存續(xù)規(guī)模合計(jì)96.44億元，同比增長13%。
值得注意的是，在報(bào)告期內(nèi)，2021年五礦信托涉及重大訴訟事項(xiàng)中，多為營業(yè)信托糾紛和借款合同糾紛，其中最大一筆借款合同糾紛涉及金融高達(dá)11億元。在組織架構(gòu)方面，新設(shè)標(biāo)品業(yè)務(wù)管理總部、普惠金融總部、資金管理部、集團(tuán)主業(yè)服務(wù)部等部門。
未來展望，五礦信托表示，以“重塑韌性、重新定位、重現(xiàn)活力”為轉(zhuǎn)型藍(lán)圖，打造“服務(wù)主業(yè)和新經(jīng)濟(jì)、資管與財(cái)富雙輪驅(qū)動(dòng)的專業(yè)化、特色化、綜合化一流信托公司”。
